Известно, что в связи с кризисом многие риэлторские компании приостановили свою деятельность. Что здесь сказать, новая действительность не оставляет шансов нетехнологичным компаниям. Но оказалось, что с рынка стали уходить не только безинтернетные агентства, но и те, кто увидел явные угрозы бизнесу со стороны надзорных органов.
Плохая осведомленность в вопросах Росфинмониторинга, и как следствие, возникшие страхи, подтолкнули к бизнес-суициду и нашего недавнего рекламодателя. Узнав его историю, нам захотелось найти спасательные жилеты для тех, кто близок к отчаянию. Возлагаем надежды на интервью с Олегом КАСЬЯНОВЫМ, генеральным директором ООО «ГОРОД».
- Олег Никандрович, понимая, что основными читателями будут простые граждане, давайте раскроем тему Росфинмониторинга с учетом их интереса.
- Трудная задача. Тема специфичная, и касается только предпринимателей и организаций, которые осуществляют операции с денежными средствами или имуществом граждан. Регламентируется она Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). К числу субъектов этого закона относятся агентства недвижимости. А с июля 2013 года в списке подотчетных лиц оказались и риэлторы, работающие в статусе ИП.
- Получается, что разговор возник неспроста, а по случаю третей годовщины ужесточения требований к деятельности риэлторов.
- Вот, кстати… Для читателя будет интересно, скорее – полезно, узнать, что к деятельности риэлторов со стороны государства приковано особое внимание. Никто из клиентов не задумывается, какую административную нагрузку агентства несут.
3 млн руб. Сведения о сделках свыше этой суммы направляются в Росфинмониторинг
- Хотите сказать, ДОЛЖНЫ нести. Насколько я понял, в Тюмени далеко не все агентства недвижимости соблюдают требования Федерального закона №115.
- Да, многие риэлторы не переживают по этому поводу, либо считая, что их не коснется «надзирающее око», либо думая, что все более-менее в порядке. До февраля 2016 года мы тоже не задавались вопросом «а все ли правильно мы делаем в части требований Росфинмониторинга».
И когда в процессе проверки у нас запросили документы по одиннадцати совершенным сделкам, пришлось полностью переосмыслить взаимодействие с этой инстанцией. В течение месяца приходилось «подчищать хвосты», дважды ездить в Екатеринбург, так как их Управление находится там. Срочно пришлось принять на работу сотрудника, который бы смог и старые дела привести в надлежащий вид, и впредь проводить системную работу в этом направлении.
- Давайте расскажем о выставляемых требованиях и процедурах…
- У вас бумаги не хватит, чтобы обо всем написать…
- Вот вы сказали, что контора в Екатеринбурге, значит они далеко, контролировать им сложно.
- В Тюмени нет представительства Росфинмониторинга, но он присутствует опосредованно через органы прокуратуры. Проверить деятельность компании в Тюмени могут как сами сотрудники Росфинмониторинга, нас, например, проверяли из Екатеринбурга, так и отделения прокуратуры.
98% клиентов ООО «Город» выставлен минимальный индекс применения надзорных мер
- Как надо вести себя, чтобы на вас обратила внимание прокуратура?
- Бездействие – главная погрешность. Когда фирма регистрируется, ей присваивается ОКВЭД – код, по которому определяется вид предпринимательской деятельности. Эти данные попадают в поле зрения Росфинмониторинга. И если вы по ОКВЭДУ – предприниматель, осуществляющий посреднические услуги на рынке недвижимости, то обязаны встать на учет в Росфинмониторинге: зарегистрировать «Личный кабинет», в котором должны работать ежедневно, осуществлять на регулярной основе более десятка мероприятий «по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Все это описано в правилах внутреннего контроля. Кроме этого, необходимо разработать и вести дополнительный комплект внутренней документации – 12 различного рода приказов, журналов, листков учета и отчетов.
- Не может быть! Это, значит, фирма должна зарабатывать, чтобы нанять и содержать специалиста, который будет помогать государству отлавливать коррупционеров, мошенников…
- Закон для того и был принят, чтобы со всех сторон заблокировать противоправные действия граждан, которые нам совсем не товарищи.
А если без иронии, то, действительно, выполнять требования Росфинмониторинга очень сложно. А если еще учесть, что время от времени принимаются нормативные акты, вносящие изменения в Федеральный закон №115… Так, только за июнь-июль, с 15 июня и до 6 июля, внесено 4 изменения в Закон. Две поправки касаются внесения изменений в правила внутреннего контроля (основного документа, который говорит как, где, в какой последовательности должен действовать каждый из должностных лиц) на 70 страницах. По всем четырем изменениям должны быть проведены инструктажи. Это очень объемная работа. Кто уследит за этим?! Только специально обученный методично работающий сотрудник.
- Послушаешь, так этому сотруднику и чаю попить некогда…
- Когда в один прекрасный день пришлют предписание, так и вздохнуть – время терять!
На самом деле, после должного оформления пакета документов, ежедневные трудозатраты не столь велики. Но что точно – человек к этой работе должен быть подготовлен, и работа должна вестись на системной основе.
Я еще не сказал о штрафах, в случае выявления нарушений. В зависимости от статьи КоАП, суммы штрафов - от 10 тысяч до 1 млн рублей.
- Как решить задачу соблюдения законности?
- Когда наша компания столкнулась с этой проблемой, я пытался найти консультантов, помощников. Но оказалось, что в Тюмени полный комплекс услуг по ведению дел и разрешению споров по Росфинмониторингу никто не оказывает. Вот и пришлось создать специальную службу.
- Теперь у вас новая проблема: как загрузить эту службу на 100%?
- Нет, теперь у нас дополнительная миссия!
- Нести миру услугу!
7 000 руб. стоимость аудита и комплексной услуги по ведению мероприятий по ПОД/ФТ. Для членов ОРТ – скидка
- Да! Очень беспокоюсь за коллег. Ситуация в этой сфере обостряется. Только за последние два месяца пришлось в авральном режиме помочь двум компаниям из Объединения риэлторов Тюменской области, которым поступили предписания. Уверен, не включись мы в проблему, не избежать бы им крупных штрафов.
- То есть, можно вас прорекламировать как «спасателей»?
- Прорекламируйте. Только не как спасателей, а как сервисную службу.
- Хорошо. Так какой сервис вы предоставляете?
- Мы предлагаем сервис и консультирование по комплексному обслуживанию компаний:
1. Ведение/редактирование/написание правил внутреннего контроля. Ведение форм внутреннего сообщения и отчетности.
2. Подача сведений в Росфинмониторинг. Подача сведений в ЦБ РФ (для страховых организаций, ломбардов, микрофинансовых организаций).
3. Обучение должностных лиц компаний ПОД/ФТ в форме вводных, плановых инструктажей, повышения уровня знаний и повышения квалификации), организация целевых инструктажей.
4. Сопровождение при прохождении проверки Прокуратуры, Росфинмониторинга.
- Прочитав это интервью, сотни компаний придут к вам на обслуживание. Как справитесь с таким объемом?
- Пусть придут!
1500 руб./мес. стоимость абонентского облуживания по ведению мероприятий по ПОД/ФТ. Для членов ОРТ – скидка