Росфинмониторинг следит за тем, чтобы не было нарушений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Проверки на предмет соблюдения обязательных требований проводятся Росфинмониторингом на основе риск-ориентированного подхода.
Так, в 2016 году проведено 528 проверок: в 97% выявлены нарушения законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и в 96% возбуждены дела об административном правонарушении. В результате проведения проверок выявлено 940 нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
По состоянию на 31 января 2017 года на учете в Росфинмониторинге состоит более 16 тысяч подконтрольных субъектов, из них около 67% приходится на организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, 17% – на лизинговые компании и 15% – операторов по приему платежей.
По итогам рассмотрения дел об административных правонарушениях наложено 891 административное наказание. К административной ответственности привлечено 174 должностных лица, 21 индивидуальный предприниматель (ИП) и 159 юридических лиц.
По информации, размещенной на официальном сайте Росфинмониторинга, в I квартале 2017 года в отношении организаций и ИП, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, проведено 84 плановые проверки, по результатам которых наложено 113 административных наказаний. Доля предупреждений в объеме административных наказаний указанных лиц составила 75%.
Основным механизмом коммуникаций и адресного взаимодействия в целях профилактики нарушений с подконтрольными субъектами является «Личный кабинет» – информационный ресурс, который размещен на сайте Росфинмониторинга. Система самообследования и самодекларирования, реализованная в «Личном кабинете» через функционал «Добровольное сотрудничество», ориентирование подконтрольных субъектов на принятие мер по устранению недостатков через механизмы обратной связи позволили повысить уровень законопослушности подконтрольных субъектов в сфере ПОД/ФТ без проведения контрольных мероприятий.
«Организациям и ИП, которые находятся на консультативном обслуживании ООО «Город», выставлен минимальный индекс применения надзорных мер – индикатор ЗЕЛЕНОГО цвета, – комментирует руководитель компании Олег КАСЬЯНОВ. – Три клиента, недавно обратившиеся к нам за помощью, имеют высокий уровень риска - КРАСНОГО цвета, у двух из них уже началась прокурорская проверка исполнения «антиотмывочного» законодательства, получены запросы о предоставлении документов. Замечу, что «оценки риска» размещены в «Личных кабинетах» организаций и индивидуальных предпринимателей на портале Росфинмониторинга», а цвет соответствует уровню административного реагирования».
Как рассказал Олег Никандрович, Росфинмониторинг утвердил план-график предупреждения нарушений «антиотмывочного» законодательства, проведения профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений.* Такие мероприятия проводятся, в том числе в отношении риэлторских организаций и индивидуальных предпринимателей.
Так, предусмотрено вовлечение в систему «добровольного сотрудничества» подконтрольных субъектов через информационные письма, подготовку руководства компаний в части соблюдения обязательных требований. До подконтрольных субъектов доводится информация о рисках и угрозах в целях совершенствования процедур внутреннего контроля.
Не реже 1 раза в квартал на сайте Росфинмониторинга должны размещаться статданные о количестве проведенных контрольных мероприятий, перечень наиболее часто встречающихся нарушений обязательных требований.
В 2016 году принято десять федеральных законов, которые вносят изменения в Федеральный закон №115-ФЗ. Издан один Указ Президента «О мерах по выполнению резолюции Совета безопасности ООН 2270 от 02.03.2016 г.» и опубликовано несколько информационных писем Росфинмониторинга, которыми мы также обязаны руководствоваться в работе. В 2016 году организации и индивидуальные предпринимателя обязаны были разработать и утвердить четыре редакции Правил внутреннего контроля.
«Послаблений требований в сфере ПОД/ФТ ждать не стоит, – отмечает Олег КАСЬЯНОВ. – Поэтому, предпринимателям стоит позаботиться о минимизации своих рисков через выполнение необходимых требований, чтобы избежать штрафов и защитить свой бизнес. Подумать заранее о неприятных последствиях и предпринять все необходимые меры по реализации требования Федерального закона №115-ФЗ».
Подготовила Светлана АХМЕДНАБИЕВА
*План-график утвержден Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 28 февраля 2017 г. №66 «Об утверждении Программы проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушения обязательных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
